台新銀舉辦柯南展貴賓之夜 YBO兒童會員專屬

「三面向」串聯家庭世代理財

台新銀行陪伴客戶守護孩子的成長,6月結合「名偵探柯南科學搜查展」,邀請YBO兒童會員參加貴賓之夜活動,讓會員孩童欣賞精彩的專屬行動劇、魔術達人表演、偵探解謎及觀看展覽等,台新銀行要陪伴兒童會員度過精彩的成長生活。

台新銀行通路營運事業處資深副總黃培直分享「收支、投資和配置」的「三原則」,考量自己和孩子資金需求、理財投資布局以及退休時間點與規劃,以釐清現階段、未來的需求,更兼顧到孩子的理財教育,讓理財教育從小紮根。

黃培直表示,掌握收支是理財的第一步,爸爸媽媽除了做好收支規畫之外,更能將這個觀念延伸到孩子的理財教育,爸爸媽媽為子女開立獨立帳戶,透過定期定額提早理財,搭配合適的投資工具與資產配置,針對孩子成長階段所需的保障、教育基金及財富累積進行規畫,還可運用銀行提供的兒童會員服務與優惠,幫孩子從小就開始上理財課,例如,台新銀行YBO(Young Banker Officer)兒童會員提供專屬存摺、金融卡及記帳本,讓他們從控管自己的零用錢開始學習收支管理。

除了收支規畫,隨著資產的增加,投資也是家庭理財的重點。黃培直建議,爸爸媽媽除了為自己的資產投資布局之外,當孩子逐漸長大後,可利用機會與孩子討論時間帶來的複利效果等觀念,讓孩子從小開始認識投資商品、風險,建立正確的投資心法,另外建議可運用銀行提供給兒童的會員優惠,例如台新銀行兒童會員可享有定期定額的手續費3折優惠。

許多人在成家後,資金配置上就專注在買房、孩子教育等需求,黃培直提醒,在專注為下一代理財的同時,也不要忘了自己,衡量自己距離退休的時間,退休理財應該即早開始達到複利的效果,若時間已接近退休,則需要投入較多的資金等,調整最適合自己的理財規劃配置,實現不同階段的人生目標。

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